近年來，蘇州農商銀行深入踐行科創金融長期戰略，發揮中小商業銀行的“小、快、靈”優勢，踐行“做金融管家，創蘇心服務”企業使命，堅持“貸小、貸早、貸成長”，聚焦“培育”與“伴飛”，全生命周期助力各類科技型企業高質量發展。

　　深入研究蘇州市重點戰略性新興產業。為戰略性新興產業提供優質金融服務的前提是對產業的深入理解。今年3月，蘇州農商銀行設立“蘇州農商銀行科技金融實驗室”，與蘇州市知識產權服務企業合作，依托科創金融專營機構科創投行部以及科創金融特色支行科技金融產業園支行，以科技產業知識產權為主線，全面分析蘇州市區域內重點戰略性新興產業技術鏈圖譜、產業發展特點等情況，完成產業研究報告，提出金融支持方案。目前，已完成《蘇州市集成電路產業研究報告》《高性能纖維產業研究報告》。

　　打造支持戰略性新興產業金融產品體系。2020年以來，蘇州農商銀行堅持產品創新，不斷致力于打造科創金融產品線。自主創設服務初創期各級科技領軍人才企業、成長期股權融資階段科技企業、成熟期高新技術、瞪羚、專精特新企業的專屬信貸產品，并實現各級政府主導的風險補償類科創金融產品全覆蓋。截至今年8月，各類支持蘇州市戰略性新興產業的科創信貸產品累計支持戰興企業超過200家，投放貸款金額近7億元。一方面，持續推進科創金融產品自主創新；另一方面，積極對接各級科技金融主管部門，合作風險補償類科創金融產品具體包括：省級“蘇科貸”、市級“科貸通”、相城區“相知貸”、高新區“高新貸”、吳中區“東吳貸”、工業園區“園科貸”等。2021年7月，專項支持蘇州市高企培育庫入庫企業的“培育貸”產品，獲得蘇州市科技局高度認可，納入其“一行一品牌”專項風險補償支持，成為全市第五家“一行一品牌”合作銀行；2022年，成功投放蘇州城區首筆“蘇科貸”業務，全年新增“蘇科貸”業務25筆，授信金額超過7000萬元，排名蘇州市區銀行業第一；今年6月，積極對接蘇州市科技局創新集群貸“揭榜掛帥”業務，成為全市六家合作銀行之一。

　　拓寬戰興企業直接融資渠道。蘇州農商銀行積極發揮法人銀行機構優勢，探索戰略性新興企業直接融資模式。疫情期間，成功助力某公司的全國首單知識產權質押抗疫雙創債券發行。持續開展“投貸聯動”業務。高質量科創企業在信貸需求以外，更需要股權融資服務。該行積極對接股權投資機構，為企業引入股權投資資金。2020年，主導推動蘇州市首只由政府及民營資本共同出資的投貸聯動基金設立。深度參與該只基金架構及運行機制設計、投資人撮合，成為政府、企業、創投機構的橋梁和媒介，推動“蘇州市級投貸聯動引導基金+地方產業引導基金+社會資本”的基金運營模式創新，并與投貸聯動基金深入合作，為戰興企業提供“股權+債權”“商行+投行”的綜合金融服務。

　　完善戰略性新興產業金融服務管理機制。貫徹落實省聯社工作要求，將戰略性新興企業納入全年走訪名單，開展客戶大走訪活動；將戰略性新興產業金融服務納入2023年科技金融業務勞動競賽，通過考核與激勵并舉，推進全行戰興企業金融服務工作；實施差異化授信支持，明確中小農商銀行定位，鼓勵1000萬以下純信用授信，重點盡調戰略性新興企業科研能力、發展前景，淡化營收、利潤、負債率等傳統授信指標要求，制定差異化授信標準；加強業務培訓，通過全行培訓、重點機構專項培訓、一對一輔導培訓等方式，開展戰略性新興產業金融服務培訓工作。

　　構建戰略性新興產業金融服務生態圈。一是加強“銀政合作”，主動對接各級科技、工信、人才主管部門，在高層互動、金融產品合作、信息數據共享、戰興企業培育等方面加強合作；二是拓寬“銀園合作”，拜訪各類科創產業園，共同制定中小戰興企業服務方案；三是促進“投貸聯動”，與蘇州市場主要創投機構開展有效的投貸聯動業務，學習創投投資理念，深入行業，把控企業風險；四是推進“同業合作”，與券商、基金等金融機構密切合作，為戰略性新興企業提供上市輔導、公開市場“雙創債”、北金所“雙創債權融資計劃”等直接融資服務。

 

 

 

　　原標題：蘇州農商銀行硬核舉措助力科創企業高質量發展

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